System Trader

Inwestowanie własnych pieniędzy jest nadal dla większości społeczeństwa obszarem mało rozpoznanym. Wymówki, z powodu których tego nie robimy są różne, np. brak pieniędzy, brak wiedzy, brak czasu. Dziś postaram się odpowiedzieć na pytanie: ile potrzeba czasu na nauczenie się inwestowania, a następnie prowadzenie portfela.

Świat ETF-ów przekracza kolejne granice i od dostarczania inwestorowi prostych pasywnych strategii oferuje również gotowe aktywne strategie. Jedną z takich strategii jest tzw. momentum, czyli dobór do portfela spółek będących w trendzie wzrostowym.Dziś przybliżę indeksy momentum i postaram się odpowiedzieć na pytanie czy warto sobie nimi zaprzątać głowę.

Czy to dobry moment na zakup indeksu NASDAQ, pomimo, że już tak mocno urósł w tym roku? – takie pytanie otrzymałem od jednego z Widzów (dziękuję). W tym materiale postaram się rzeczowo odpowiedzieć – choć uprzedzam – przyszłości nie znam. Ale… wcale jej znać nie potrzeba, aby móc skutecznie inwestować. Zapraszam!

Akcje, obligacje, towary, nieruchomości, waluty czy nawet kryptowaluty – o tych klasach aktywów słyszał każdy inwestor. Chyba każdy też słyszał o tym, że warto mieć w portfelu więcej niż jedną klasę aktywów, żeby rozproszyć ryzyko.Ale niewielu słyszało o klasie strategii stanowiących de facto odrębną klasę aktywów – managed futures. Jeszcze mniej osób wie co kryje się za takimi strategiami i to pomimo tego, że są stosowane od dziesięcioleci. Krąży o nich za to wiele opinii często odległych od rzeczywistości. Po części dlatego, że tradycyjnie strategie tego typu wykorzystywane były przez fundusze hedgingowe.Te z jednej strony są owiane mgiełką tajemniczości, z drugiej często przedmiotem drwin lub złości, że rzekomo manipulują rynkami. I pewnie temat inwestorów indywidualnych niewiele by interesował, bo przez dekady takie strategie były poza ich zasięgiem. Ale rewolucja funduszy ETF dociera powoli i na ten odległy odcinek branży finansowej.Dziś już mając w portfelu kilkadziesiąt dolarów można mieć ekspozycję n

Sporo mówię o inwestowaniu, strategiach, kosztach, podatkach, ryzyku. To wszystko jest ważne, ale jeszcze ważniejsze, by w ogóle zacząć inwestować. Dlatego dziś podziałam na Waszą wyobraźnię i powiem Wam na jak dużą emeryturę możecie liczyć w ramach inwestowania na rachunku IKE.

Albo grubo, albo wcale – ta idea przyświeca mi od początku mojej blogowej i podcastowej kariery. A to wywiady z tuzami branży finansowej na świecie w ramach podcastu, a to autorskie oprogramowanie #ST pozwalające rzetelnie opracować i zweryfikować strategię inwestycyjną.W zeszłym roku z kolei premiera szkolenia Atlas Pasywnego Inwestora, którego jestem współautorem. Na potrzeby tego szkolenia zbudowaliśmy profesjonalne studio nagraniowe, a produkcja pochłonęła już niemal milion złotych!No a teraz to: portal ETF-ów po polsku. Atlas ETF! Kolejny projekt z serii: robię, bo chcę i mogę. Od razu wyraźnie zaznaczę: Atlas ETF nie jest powiązany ze szkoleniem Atlas Pasywnego Inwestora, to zupełnie odrębny projekt. No i od razu też dopowiem: portal jest dostępny dla każdego za darmo.Mam głęboką nadzieję, że Atlas ETF mocno przysłuży się popularyzacji odpowiedzialnego inwestowania nad Wisłą, że podniesie świadomość finansową Polaków. Oczywiście nie liczę na cuda w krótkim czasie, ale mam nadzieję, że z czasem zrobi dob

Edukacja finansowa w Polsce pozostawia wiele do życzenia. Większość społeczeństwa albo w ogóle nie buduje kapitału z myślą o przyszłości, a jak już to robi to często korzysta z drogich, a nierzadko wręcz toksycznych instrumentów. Choć warto też dostrzec pozytywne zmiany zachodzące w ostatnich latach. Popularyzuje się powoli kultura długoterminowego inwestowania. Ogromną rolę w tym procesie odgrywają nie tylko instytucje finansowe, ale i niezależni blogerzy i autorzy książek. Zapraszam do rozmowy z Michałem Szafrańskim, autorem bloga „Jak oszczędzać pieniądze”, autorem bestsellerów „Finansowy ninja” oraz „Zaufanie, czyli waluta przyszłości” sprzedanych łącznie w ponad 150 tys. egzemplarzy. Michał jest też twórcą społeczności „Klan Finansowych Ninja” liczącej blisko 5 tys. osób oraz współautorem szkolenia „Atlas Pasywnego Inwestora”.Jeśli stawiasz sobie pytania w stylu: czy odkładam wystarczająco dużo albo jak inwestować by chronić i pomnażać kapitał, to w tej rozmowie Michał znakomicie tłumaczy te tematy. Bard

Pasywni inwestorzy nie muszą walczyć z rynkiem, ale i tak stoją przed dylematem: jaką przyjąć strukturę portfela? Ile akcji, akcje amerykańskie czy globalne, ile obligacji, czy dodawać złoto? A to zaledwie tylko mały wycinek możliwości jakie ma przed sobą inwestor.Dziś prezentuję przykład konkretnego portfela o nazwie „Golden Butterfly”. Niektórzy uważają go za najlepszy portfel pasywny. Czy mają rację?

Minęło niemal 2,5 roku od chwili uruchomienia ETF-ów Vanguard LifeStrategy. Jest to znakomity produkt, bardzo prosty, wręcz bezobsługowy. Ale to nie oznacza jeszcze, że inwestowanie od razu jest łatwe. Nie jest i nigdy nie będzie.Piszę o tym, ponieważ otrzymałem w ostatnich miesiącach informacje będące wyrazem zmęczenia, czy wręcz niezadowolenia tym produktem. Dlaczego?

Panie i Panowie – oto nadchodzi pierwszy portal funduszy ETF w Polsce! Przedstawiam „Atlas ETF”, czyli miejsce gdzie będzie można znaleźć kompleksowe informacje o świecie funduszy ETF.

Warto inwestować na rachunku nieopodatkowanym IKE, bo to pewna korzyść. Niestety ustawodawca nałożył limity kwot jakie możemy wpłacić na taki rachunek w danym roku. Jeśli są one dla kogoś zbyt małe możemy być zmuszeni do inwestowania części kapitału również na rachunku opodatkowanym. W tym odcinku odpowiem z którego rachunku warto wypłacać pieniądze w pierwszej kolejności gdy jesteśmy już na emeryturze, aby było to podatkowo optymalne.

Inwestowanie pasywne zdobywa popularność, bo jest tanie, proste, a przy tym daje znakomite wyniki w długim okresie. Jednak to nie oznacza, że na inwestora nie czyhają żadne pułapki. To też nie oznacza, że prostota idzie w parze z łatwością. Czasami wręcz inwestor może nie zdawać sobie sprawy, że coś robi nie tak. Dlatego w tym materiale zaprezentuję grzechy główne pasywnego inwestora. Ku przestrodze, by być lepszym inwestorem.

Opanowanie minimum teorii o inwestowaniu z pewnością się przyda, ale jednak dopiero przejście na grunt praktyczny rozbudza mocniej uwagę przyszłych inwestorów. Dlatego zamiast katowania Was teorią dziś zaprezentuję i skomentuję przykład pomysłu na portfel jednego z Widzów.

W tym odcinku odpowiadam na pytanie Widza. Dowiecie się m.in. jaki ETF jest „najlepszy”, jak rozliczać podatki, co mówią dane o inwestowaniu i jaki mamy potencjał do wzrostów. Zapraszam!

Dziś zapraszam do materiału dla osób, które szukają maksymalnej prostoty w prowadzeniu swojego portfela pasywnego, a zarazem chcą mieć pewność, że nie popełniają kardynalnych błędów po drodze. Co powiecie na to, żeby rebalancingu... nie robić? Jeśli ktoś woli uniknąć przykrych zaskoczeń po latach, w postaci poniesienia niepotrzebnych kosztów, w tym podatkowych, to warto zapoznać się z tym nagraniem.

Zwykle kapitał budujemy na przestrzeni lat, dopłacając co pewien czas świeże środki na rachunek. Co jednak w sytuacji, gdy mamy na podorędziu większy kapitał (np. spadek)? Zainwestować go w całości od razu, czy może podzielić na transze i inwestować w transzach? Z jednej strony rynki rosną przez większość czasu, z drugiej zaś pojawiają się obawy, że jak tylko zainwestujemy, to na rynek nadejdą spadki.

Pasywne inwestowanie cieszy się popularnością, bo jest proste, tanie no i działa. Ale mimo wszystko budując taki portfel samodzielnie warto robić to w sposób świadomy i zarządzać nim w mądry sposób. Dzięki temu po latach możemy mieć nawet extra kilkanaście procent więcej kapitału. Bez dodatkowego ryzyka!

Naturalne jest przekonanie, że im będziemy lepiej poinformowani jako inwestorzy, tym będziemy mogli podjąć bardziej trafną decyzję inwestycyjną. Niestety czai się tu sporo zagrożeń, z których zwłaszcza osoby początkujące mogą nie zdawać sobie sprawy. W tym odcinku postaram się podpowiedzieć jak radzić sobie z nadmiarem otaczających nas informacji. Zapraszam serdecznie!

Dane z przeszłości to wszystko co mamy. Przyszłości nie zna NIKT.Backtesting, czy też po polsku analiza historycznych danych rynkowych, budzi wiele skrajnych emocji. Jedni zachwalają, inni potępiają w czambuł. Wiadomo: analiza wsteczna jest zawsze skuteczna. Moim zdaniem prawda leży gdzieś pośrodku i w tym odcinku przedstawiam zalety i wady takiego podejścia.

Kilka dni temu moja znajoma powiedziała, że ogląda moje filmy na YouTube, ale… nie bardzo rozumie o czym mówię.